Våra tjänster

CM1 är Nordens marknadsledande AML- system för att motverka penningtvätt. Tjänsten innehåller verktyg och processtöd för att efterleva krav om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. CM1 hanterar effektivt och lätthanterligt kundkännedomsprocesser och transaktionsmonitorering samt kontroller mot PEP och sanktionslistor.

Som enda skandinaviska leverantör listas Softronic CM1 i den framtagna rapporten Market Guide for Anti-Money Laundering skriven av företaget Gartner.

Kontakta oss för demo

Transaktionsmonitorering och Realtidsmonitorering (RTM)

Med CM1:s transaktionsmonitorering kan du löpande övervaka kunders transaktioner och upptäcka aktiviteter som avviker från förväntade mönster eller uppsatta riskkriterier.

CM1:s regelmotor ger dig här större flexibilitet att utforma monitoreringen efter riskerna i din verksamhet. Genom att kombinera olika regelmoduler kan du bygga egna scenarier med exempelvis kundfilter, transaktionstyper, riskgrupper, kontofilter, parameterlistor samt tröskelvärden för belopp och antal transaktioner.

Du kan även skapa mer avancerade scenarier med AND/OR-logik och definiera olika kriterier för olika riskgrupper inom samma scenario. Det minskar behovet av flera separata regler och ger en enklare och mer effektiv regelhantering.

CM1 ger dig dessutom en tydlig översikt över kommande scenarioexekveringar samt en förbättrad historik där du kan följa tidigare körningar och deras utfall.

Med CM1 RTM, Real Time Monitoring, kan du kontrollera transaktioner kontinuerligt i realtid. Du väljer själv vilka transaktioner och vilken information som ska analyseras, samt vad som ska hända vid en regelträff.

Tjänsterna ger dig en flexibel, riskbaserad och effektiv transaktionsövervakning — anpassad efter din verksamhets behov.

Screening, KYC & Riskbedömning

Matchning (PEP- och sanktionskontroll) och riskbedömning av kunder inklusive löpande kontroll av organisationers företrädare och verkliga huvudmän.

Genom att använda CM1 för att inhämta kundkännedom för nya och befintliga kunder, kan ni enkelt och effektivt göra kontroller mot de PEP-och sanktionslistor lagstiftningen kräver. Kontrollen kan ske i realtid via API, dagligen via löpande screening samt via manuell slagning.

Med CM1:s riskmotor kan ni kategorisera era kunder utifrån de riskparametrar ni identifierat i er verksamhet. Riskklassning av kunder kan sedan ske i realtid via API, samt löpande under hela affärsförbindelsen. Till vår riskmotor har vi även tilläggstjänsterna Särskilt utsatta områden och Taxerad Inkomst.

Möjlighet till daglig uppdatering av verkliga huvudmän via inhemska leverantörer i Sverige, Norge och Finland som löpande kontrolleras mot PEP- och sanktionslistor. Det är även möjligt att direkt slå mot Bolagsverkets verkliga huvudmän via CM1 API.

Det finns även möjlighet att använda information om ägarförhållanden (SCO/Sanction Control Ownership) och negativ media (Adverse Media).

Läs mer om Kundkännedom här:

Kundkännedom

Läs mer om screening här!

Screena dina motparter med CM1

Koppling till Skatteverkets Mekanismen

CM1 erbjuder funktionen Mekanismen som en tilläggsmodul för användare av CM1. Genom att tillhandahålla nödvändig kontoinformation i CM1 och ansluta sig till Mekanismen via CM1 möjliggörs en enkel integration och förvaltningsbart alternativ.

Mekanismen är en teknisk plattform som möjliggör snabb och effektiv fastställande av identiteten hos innehavare av konton och värdefack hos finansiella företag. Anslutna myndigheter kan använda plattformen för att få omedelbar tillgång till information om dessa konton och värdefack. Syftet är att förhindra användningen av det finansiella systemet för penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Vill du se hur CM1 kan stötta dig med AML-processerna och regelefterlevnad.

Vi visar dig hur CM1 kan bidra i arbetet med att motverka penningtvätt.

Kontakta oss för demo

Genomför en engångsscreening av dina motparter mot globala sanktions- och PEP‑listor

Att screena sina motparter mot globala sanktioner och PEP-listor är ett avgörande första steg för att stärka ditt regelverk för efterlevnad och minska exponeringen av finansiella bedrägerier.

Läs mer här!

CM1 har tjänsterna för att reducera er
handelsrisk

Hur kan internationella industriföretag förhålla sig till sanktioner och navigera i den snabbt föränderliga geopolitiska omvärlden?

Läs mer här!

Implementering CM1

Hos oss får du stöd genom hela resan: utveckling, sälj, införande och support. Med vår mångåriga erfarenhet och expertis får du stöttning och guidning under hela processen. Vi har stor erfarenhet av både nationella och internationella implementeringar från både stora och små företag och organisationer. Med oss är du trygg genom hela processen.

Läs mer här!

Automatisera hanteringen av Verklig Huvudman i Norden

CM1 erbjuder en smidig tjänst som automatiskt hämtar och uppdaterar information om verkliga huvudmän för organisationer i Sverige, Norge, Danmark och Finland. Informationen hämtas från relevanta myndighetsregister, såsom Bolagsverket och PRH, och hålls kontinuerligt uppdaterad.

Genom löpande kontroller mot registren säkerställer CM1 att ni alltid har tillgång till korrekt och aktuell information. Detta möjliggör en effektiv integrering av verkliga huvudmän i era screeningprocesser och ger ett tryggt underlag för riskbedömningar och regelefterlevnad.

Fördelar med Verklig Huvudman i AML-perspektiv:

Säker och uppdaterad Information:
CM1 ser till att informationen om verkliga huvudmän alltid är aktuell och överensstämmer med registret från PRH och Bolagsverket. Detta skapar en pålitlig grund för företagsbedömningar och riskhantering.

Effektiv screening
Genom att integrera verkliga huvudmän i screeningprocessen kan företag och organisationer snabbt och noggrant identifiera de ansvariga personerna bakom företagen. Detta ökar transparensen och underlättar förebyggande åtgärder inom ramen för anti-penningtvätt (AML) och kundkännedom (KYC).

Förenklad start
Ta det första steget mot ökad säkerhet och insyn. Kontakta oss för att komma i gång med CM1:s tjänst för automatisk hämtning av information om verkliga huvudmän.

Ge din verksamhet de nödvändiga verktygen för att navigera genom komplexa regelverk och säkerställ att du har rätt information för att fatta informerade beslut. Med CM1 är verklig huvudman i Norden enkelt och tillförlitligt att upptäcka.

Ökad kundkännedom och riskbedömning med hjälp av CM1 Insight Map

Är vi säkra på att vi gör affärer med rätt kunder? I dagens affärsklimat, där riskbedömning och regelefterlevnad är avgörande, blir det allt viktigare att förstå och analysera kopplingar mellan personer och företag. Att arbeta riskbaserat innebär att vi behöver lägga mer vikt vid analys och underrättelsearbete.

Med vårt analysverktyg Insight Map får du insikt i:

Ägarstrukturer – Vem står bakom företagen och hur ser ägarförhållandena ut?
Organisationsstrukturer – Hur är företag och koncerner uppbyggda och hur hänger olika enheter samman?
Styrelseuppdrag och affärskopplingar – Vilka personer sitter i styrelser och vilka kopplingar har de till andra bolag?
Verkliga huvudmän – Vem har den yttersta kontrollen och det verkliga inflytandet över en organisation?

Genom att förstå dessa samband kan du öka din kundkännedom, identifiera dolda risker och säkerställa att du gör affärer med rätt aktörer.

Ladda ned vår broschyr här !

Adverse Media för personer och företag

CM1 utökar sin funktionalitet för att nu inkludera kontroller av negativ publicitet för både privatpersoner och organisationer. Denna kontroll ger relevant information om potentiell negativ publicitet, viktigt för att bedöma både privatpersoners och företags riskprofiler.

Adverse Media Screening – viktig del i kundkännedomsprocessen:

Adverse Media Screening (även kallat mediebevakning eller negativ nyhetskontroll) utgör en vital del av kundkännedomsprocessen. Kortfattat innebär det att en kund, oavsett om det är en person eller organisation, jämförs med negativa nyhetskällor och databaser. Genom Adverse Media Screening kan företag identifiera potentiella problem i ett tidigt skede för att undvika kopplingar till negativa händelser och skydda sitt rykte.

Digitala Myndighetsförfrågningar

CM1:s tjänst Digitala Myndighetsförfrågningar använder sig av ett nyutvecklat API som har kapacitet att svara på API-anrop från den tekniska plattformen hos svenska polisen, gällande information om konton, belopp och transaktioner hos finansiella institutioner. Det är kundens ansvar att tillhandahålla tillräcklig information enligt de krav som fastställts av den svenska Polismyndigheten.

CM1 garanterar att ett API är tillgängligt för direkt användning antingen genom den svenska polisens tekniska plattform eller via den finansiella institutionen.

Taxerad inkomst

Information som bidrar till ökad kundkännedom

Med hjälp tilläggstjänsten Taxerad inkomst får ni tillgång till informationen kring deklarerad inkomst.
Uppgifterna om deklarerad inkomst kan inhämtas automatiskt och kommer att presenteras som ett intervall
Informationen kan användas som kompletterande kundkännedom och kan användas i både riskbedömning och transaktionsmonitorering
Taxerad inkomst kan hämtas både uppdelat på månad och på år för att få relevanta jämförelsevärden att använda i olika typer av regler som tittar på olika tidsperioder.

Taxerad inkomst visas i intervall för de perioder ni väljer

Det går också lättare att använda i riskmotorn där risk score kan definieras som intervall, som sedan jämförs med det fasta värdet i den valda parametern.
Intervallen delas upp i två separata parametrar med ett lägsta värde och ett högsta värde.
Med separerade parametrar med fasta värden så kan de direkt användas som jämförelsevärden i transaktionsregler.

Utsatta områden och penningtvätt

CM1 erbjuder nu möjligheten att riskhantera adresser inom utsatta områden.

Använder ert företag riskmotorn eller är intresserade av riskmotorn som tilläggstjänst? CM1 erbjuder nu i riskmotorn möjligheten att riskhantera alla företags och privatpersoners adresser belägna inom utsatta områden.
CM1 tillgodoser data för samtliga adresser inom polisens markerade områden. Dessa områden kategoriseras som:
- Särskilt utsatta områden
- Riskområden
- Utsatta områden

Kontakta CM1 för tjänsten Särskilt utsatta områden i riskmotorn.

Läs mer här:

Utsatta områden och penningtvätt

Rapporteringsfiler från CM1 till Finanspolisens goAML

I de ärenden där ni identifierar misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism som bör rapporteras, kan rapporteringsfiler skapas direkt i CM1 för överföring till Finanspolisens system goAML.

CM1 Mönsterigenkänning

Med mönsterigenkänning analyseras kundens transaktionsdata för att hitta nya misstänkta transaktionsmönster. Vedertagna vetenskapliga modeller används för att ”lära upp” mönsterigenkänningsplattformen. Både övervakad och oövervakad självlärande maskininlärning används. Vi anpassar modellen utifrån varje enskild kunds perspektiv och behov.

Kriminella aktörer hittar ständigt nya sätt att kringgå reaktiv transaktionsövervakning. Med vår tjänst kan vi snabbare fånga upp nya beteenden.

Med CM1 har vi nu möjlighet att bygga en självlärande, kostnadseffektiv och skalbar lösning för avancerad och proaktiv transaktionsövervakning. Analysen består bland annat av identifiering av avvikande mönster, tidserie-, frekvens- och klusteranalys.

Implementering av CM1

Hos oss får du stöd genom hela resan: utveckling, sälj, införande och support. Med vår mångåriga erfarenhet och expertis får du stöttning och guidning under hela processen.

Vi har stor erfarenhet av både nationella och internationella implementeringar från både stora och små företag och organisationer. Med oss är du trygg genom hela processen.

Hur funkar en implementering av CM1?