CM1 är Nordens marknadsledande AML- system för att motverka penningtvätt. Tjänsten innehåller verktyg och processtöd för att efterleva krav om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. CM1 hanterar effektivt och lätthanterligt kundkännedomsprocesser och transaktionsmonitorering samt kontroller mot PEP och sanktionslistor. Kontakta oss för en demo!
Hos oss får du stöd genom hela resan: utveckling, sälj, införande och support. Med vår mångåriga erfarenhet och expertis får du stöttning och guidning under hela processen.
Vi har stor erfarenhet av både nationella och internationella implementeringar från både stora och små företag och organisationer. Med oss är du trygg genom hela processen.
Hur kan internationella industriföretag förhålla sig till sanktioner och navigera i den snabbt föränderliga geopolitiska omvärlden?
Våra tjänster minskar risken för påföljder och ökar affärsframgång genom att verifiera motparter genom noggranna bakgrundskontroller före avtal.
Matchning (PEP- och sanktionskontroll) och riskbedömning av kunder inklusive löpande kontroll av organisationers företrädare och verkliga huvudmän.
Genom att använda CM1 för att inhämta kundkännedom för nya och befintliga kunder, kan ni enkelt och effektivt göra kontroller mot de PEP-och sanktionslistor lagstiftningen kräver. Kontrollen kan ske i realtid via API, dagligen via löpande screening samt via manuell slagning.
Med CM1:s riskmotor kan ni kategorisera era kunder utifrån de riskparametrar ni identifierat i er verksamhet. Riskklassning av kunder kan sedan ske i realtid via API, samt löpande under hela affärsförbindelsen. Till vår riskmotor har vi även tilläggstjänsterna Särskilt utsatta områden och Taxerad Inkomst.
Möjlighet till daglig uppdatering av verkliga huvudmän via inhemska leverantörer i Sverige, Norge och Finland som löpande kontrolleras mot PEP- och sanktionslistor. Det är även möjligt att direkt slå mot Bolagsverkets verkliga huvudmän via CM1 API.
Det finns även möjlighet att använda information om ägarförhållanden (SCO/Sanction Control Ownership) och negativ media (Adverse Media).
Läs mer om Kundkännedom här:
CM1 erbjuder funktionen Mekanismen som en tilläggsmodul för användare av CM1. Genom att tillhandahålla nödvändig kontoinformation i CM1 och ansluta sig till Mekanismen via CM1 möjliggörs en enkel integration och förvaltningsbart alternativ.
Mekanismen är en teknisk plattform som möjliggör snabb och effektiv fastställande av identiteten hos innehavare av konton och värdefack hos finansiella företag. Anslutna myndigheter kan använda plattformen för att få omedelbar tillgång till information om dessa konton och värdefack. Syftet är att förhindra användningen av det finansiella systemet för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
CM1 har introducerat en smidig tjänst som automatiskt hämtar information om verkliga huvudmän för finska organisationer från PRH och svenska organisationer från Bolagsverket. Genom att hålla denna information aktuell och löpande kontrollera den mot registret möjliggör CM1 en effektiv inkludering av aktuella huvudmän i screeningprocesser och säkerställer korrekt information för riskbedömningar.
Säker och uppdaterad Information:
CM1 ser till att informationen om verkliga huvudmän alltid är aktuell och överensstämmer med registret från PRH och Bolagsverket. Detta skapar en pålitlig grund för företagsbedömningar och riskhantering.
Effektiv screening
Genom att integrera verkliga huvudmän i screeningprocessen kan företag och organisationer snabbt och noggrant identifiera de ansvariga personerna bakom företagen. Detta ökar transparensen och underlättar förebyggande åtgärder inom ramen för anti-penningtvätt (AML) och kundkännedom (KYC).
Förenklad start
Ta det första steget mot ökad säkerhet och insyn. Kontakta oss för att komma i gång med CM1:s tjänst för automatisk hämtning av information om verkliga huvudmän.
Ge din verksamhet de nödvändiga verktygen för att navigera genom komplexa regelverk och säkerställ att du har rätt information för att fatta informerade beslut. Med CM1 är verklig huvudman i Finland och Sverige enkelt och tillförlitligt att upptäcka.
Är vi säkra på att vi gör affärer med rätt kunder? I dagens affärsklimat, där riskbedömning och regelefterlevnad är avgörande, blir det allt viktigare att förstå och analysera kopplingar mellan personer och företag. Att arbeta riskbaserat innebär att vi behöver lägga mer vikt vid analys och underrättelsearbete.
Med vårt analysverktyg Insight Map får du insikt i:
Genom att förstå dessa samband kan du öka din kundkännedom, identifiera dolda risker och säkerställa att du gör affärer med rätt aktörer.
Med CM1s kraftfulla och flexibla regelmotor kan du löpande övervaka kundernas transaktioner. Du kan enkelt och smidigt konfigurera regler för övervakning utifrån de risker du har identifierat i din verksamhet.
Utöver erbjuder CM1 även möjlighet att använda CM1s prisbelönta mönsterigenkänning med hjälp av AI. Detta ingår i tjänsten CM1 ML.
I tjänsten Transaktionsmonitorering har vi även tilläggstjänsten Taxerad Inkomst.
Få koll på dina transaktioner i realtid genom vår tjänst CM1 RTM (Real TimeMonitoring).
CM1 RTM analyserar ett flöde av transaktioner:
CM1 utökar sin funktionalitet för att nu inkludera kontroller av negativ publicitet för både privatpersoner och organisationer. Denna kontroll ger relevant information om potentiell negativ publicitet, viktigt för att bedöma både privatpersoners och företags riskprofiler.
Adverse Media Screening (även kallat mediebevakning eller negativ nyhetskontroll) utgör en vital del av kundkännedomsprocessen. Kortfattat innebär det att en kund, oavsett om det är en person eller organisation, jämförs med negativa nyhetskällor och databaser. Genom Adverse Media Screening kan företag identifiera potentiella problem i ett tidigt skede för att undvika kopplingar till negativa händelser och skydda sitt rykte.
CM1:s tjänst Digitala Myndighetsförfrågningar använder sig av ett nyutvecklat API som har kapacitet att svara på API-anrop från den tekniska plattformen hos svenska polisen, gällande information om konton, belopp och transaktioner hos finansiella institutioner. Det är kundens ansvar att tillhandahålla tillräcklig information enligt de krav som fastställts av den svenska Polismyndigheten.
CM1 garanterar att ett API är tillgängligt för direkt användning antingen genom den svenska polisens tekniska plattform eller via den finansiella institutionen.
Information som bidrar till ökad kundkännedom
Taxerad inkomst visas i intervall för de perioder ni väljer
CM1 erbjuder nu möjligheten att riskhantera adresser inom utsatta områden.
Kontakta CM1 för tjänsten Särskilt utsatta områden i riskmotorn.
Läs mer här:
I de ärenden där ni identifierar misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism som bör rapporteras, kan rapporteringsfiler skapas direkt i CM1 för överföring till Finanspolisens system goAML.
Med mönsterigenkänning analyseras kundens transaktionsdata för att hitta nya misstänkta transaktionsmönster. Vedertagna vetenskapliga modeller används för att ”lära upp” mönsterigenkänningsplattformen. Både övervakad och oövervakad självlärande maskininlärning används. Vi anpassar modellen utifrån varje enskild kunds perspektiv och behov.
Kriminella aktörer hittar ständigt nya sätt att kringgå reaktiv transaktionsövervakning. Med vår tjänst kan vi snabbare fånga upp nya beteenden.
Med CM1 har vi nu möjlighet att bygga en självlärande, kostnadseffektiv och skalbar lösning för avancerad och proaktiv transaktionsövervakning. Analysen består bland annat av identifiering av avvikande mönster, tidserie-, frekvens- och klusteranalys.
