Vad innebär AMLR i praktiken?
Vilka områden ser vi redan nu påverkas mest?
Vi följer utvecklingen kring AMLR och kommande RTS:er nära och genomför löpande GAP-analyser för att säkerställa att CM1 utvecklas i linje med kommande regulatoriska krav. Även om alla RTS:er ännu inte är publicerade ser vi redan nu några tydliga regulatoriska riktningar som sannolikt kommer påverka framtidens AML-arbete.
Harmonisering blir den nya standarden
- Ett mer gemensamt AML-regelverk växer fram inom EU
- Ökat fokus på gemensamma AML-processer inom koncerner
- Gemensamma riskbedömningar och kontrollramverk blir viktigare
- Central styrning och en sammanhållen riskhantering får större betydelse
AML-arbetet blir mer dynamiskt
- Löpande monitorering får större betydelse
- Förändrade kundbeteenden får större påverkan på AML-arbetet
- Avvikande beteenden och riskindikatorer blir viktigare
- Risklassificeringar förväntas bli mer dynamiska
Sanktionsrisk integreras tydligare i AML-arbetet
- Ökat fokus på sanktionskringgående och komplexa nätverk
- Sanktionsrisk blir en tydligare del av den samlade riskbedömningen
- Ökat fokus på ägarstrukturer, kontroll och verkliga huvudmän
- Kopplingar mellan personer, bolag och nätverk blir viktigare.
Vad betyder detta i praktiken?
- Ökade krav på löpande uppföljning
- Större fokus på dokumentation och spårbarhet
- Riskbedömningar behöver bli mer datadrivna och dynamiska
- Data, analys och systemstöd blir allt viktigare för ett effektivt AML-arbete
Vi arbetar aktivt med att säkerställa att CM1 kontinuerligt utvecklas i linje med kommande krav och ser att många av de initiativ som redan diskuteras inom CM1 ligger nära den regulatoriska utvecklingen inom AMLR.
